Los desafíos de un emprendedor digital en Latam.

El tema del emprendedor digital y sus desafíos tributarios desde Latinoamérica para escalar es crucial y, a menudo, complejo. Si bien la región ofrece un gran potencial, existen obstáculos específicos que hay que considerar. Analicemos estos desafíos:

Desafíos Tributarios del Emprendedor Digital en Latinoamérica para Escalar

1. Complejidad y Falta de Claridad en la Legislación:
   • Normativas Desactualizadas: Muchos países de la región aún no han adaptado completamente sus marcos legales y fiscales a la economía digital. Esto genera vacíos legales e incertidumbre sobre cómo tributar actividades como el e-commerce, el marketing de afiliados, la creación de contenido, etc.
   • Diferentes Regímenes Tributarios: La variedad de regímenes tributarios (simplificados, generales, etc.) y las diferentes interpretaciones por parte de las autoridades fiscales pueden dificultar el cumplimiento, especialmente para negocios que operan en varios países.
   • Falta de Guía Específica: La escasez de guías claras y específicas para los negocios digitales por parte de las administraciones tributarias complica la correcta forma de operar.
2. Doble Tributación Internacional:
   • Ausencia de Convenios: La falta de convenios para evitar la doble imposición entre algunos países de la región y con otras naciones puede llevar a que los emprendedores digitales terminen pagando impuestos tanto en su país de residencia como en Estados Unidos si posees una LLC siendo no residente.
   • Dificultad para Acreditar Pagos en el Exterior: Los emprendedores pueden enfrentar problemas para demostrar ante las autoridades los fondos provenientes de negocios internacionales.
3. Dificultades con los Medios de Pago y Transacciones Internacionales:
   • Restricciones Cambiarias: En algunos países, las regulaciones cambiarías dificultan la recepción de pagos en moneda extranjera o el pago a proveedores internacionales.
   • Altas Comisiones: Las comisiones por transacciones internacionales y conversiones de moneda pueden ser elevadas, impactando la rentabilidad de los negocios.
   • Limitaciones en Plataformas de Pago: Algunas plataformas de pago internacionales como stripe no cuentan con un soporte en todos los países de Latinoamérica, solo están presentes en México y Brasil.
4. Informalidad y Competencia Desleal:
   • Alto Índice de Informalidad: La economía informal sigue siendo un problema importante en Latinoamérica. Muchos emprendedores digitales operan al margen de la ley, lo que genera una competencia desleal para aquellos que sí cumplen con sus obligaciones fiscales.
   • Dificultad para Competir con Precios: Los negocios informales pueden ofrecer precios más bajos al no pagar impuestos.
5. Barreras para el Acceso a Financiamiento y Beneficios:
   • Falta de Historial Crediticio Formal 
   • La informalidad
   • Dificultad para Acceder a créditos bancarios
6. Costos de Formalización y Cumplimiento:
   • Trámites Burocráticos: Los procesos para formalizar un negocio y cumplir con las obligaciones fiscales pueden ser complejos y engorrosos, consumiendo tiempo y recursos.
   • Costos Contables y Legales: La necesidad de contratar contadores y asesores legales para asegurar el cumplimiento tributario representa un costo adicional.

Estrategias para Superar los Desafíos

• Educación y Asesoramiento:
  • Informarse a fondo sobre la legislación tributaria aplicable en su país y en los países donde opera.
  • Buscar asesoramiento profesional de contadores y abogados especializados en negocios digitales y tributación internacional.
• Planificación Fiscal:
  • Desarrollar una estrategia fiscal que permita optimizar la carga tributaria de manera legal y eficiente.
  • Considerar la estructura legal más adecuada para el negocio, teniendo en cuenta las implicaciones fiscales.
• Formalización y Cumplimiento:
  • Formalizar el negocio y cumplir con todas las obligaciones tributarias para evitar sanciones y acceder a beneficios.
  • Llevar una contabilidad ordenada y transparente.
• Uso de Plataformas y Herramientas Adecuadas:
  • Utilizar plataformas de pago como stripe y herramientas financieras que faciliten las transacciones internacionales y el cumplimiento tributario como Mercury Bank u otros neobancos.
  • Automatizar procesos contables y de facturación para mejorar la eficiencia y reducir errores.
• Abogacía y Colaboración:
  • Participar en gremios y asociaciones de emprendedores digitales para promover cambios en la legislación y mejorar el entorno para los negocios digitales.
  • Colaborar con las autoridades fiscales para promover la simplificación y clarificación de las normas tributarias.

Conclusión

Los desafíos tributarios para los emprendedores digitales en Latinoamérica son reales y significativos, pero no insuperables. Con una adecuada planificación, asesoramiento profesional, y una actitud proactiva para formalizarse y cumplir con las obligaciones, los emprendedores pueden superar estos obstáculos y escalar sus negocios de manera exitosa. Es fundamental que los gobiernos de la región también trabajen en la modernización de sus marcos legales y fiscales para crear un entorno más favorable para el florecimiento de la economía digital.